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美的集团10亿理财遭骗局!网友:得卖多少空调? [复制链接] qrcode

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kaka
发表于: 2017-7-4 15:42:21 | 显示全部楼层

连银行自己买理财都被骗,如果连美的这样的大企业买理财也被骗。

如果你再遇到假理财,就不要再责备自己了,因为甄别太难啦......

1

听说美的买了10亿理财,结果全被骗啦!

没错,就是那个卖空调、卖冰箱的美的集团。

今天上午,有媒体爆料,称独家获得了一份《民事诉状》,诉状中详细讲述了合肥美的在**理财产品时分别被“骗走”了7亿元和3亿元理财,共计10亿元。

消息爆出后,美的集团于今日,迅速在其官方公众号上发表声明,一方面肯定了该消息的真实性,一方面“报了声平安”。

美的在声明中称,集团下属合肥美的冰箱公司在2016年3月**了规模达10亿元的理财信托产品。

随后,公司通过内控日常核查发现该理财存在诈骗风险并第一时间报案,目前侦查进展顺利,主要涉案人员正在或已抓捕归案,公司已收回部分委托理财资金,部分资产正进一步追缴中,预计整体损失可控。

公司已对现存委托理财产品进行全面核查,未发现存在类似的问题。

虽说美的集团现市值近2800亿,早就不差钱了,但是一下就被人给骗了10个亿,想想还是慎的慌。

2

美的是如何走进圈套,被骗10亿?

去年3月份,美的金融中心安徽分部的负责人李某,向其大学同学透露了一则消息,就是:“美的理财业务最重要的要求是要有银行兜底”。

然后,这位大学同学就辗转通过一家证券公司的投资经理,向李某介绍了一个7亿元的理财项目。

这个价值7亿元的理财项目,名为“财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划”。

该产品的推介银行为农业银行成都武侯支行,资产管理人为上海财通资产管理有限公司,资产托管人是兴业银行股份有限公司上海分行,项目标的公司是农行成都武侯支行的3个“授信客户”。

根据这份理财产品合同在“声明与承诺”一栏的显示,该理财产品还搭建了另一层通道“渤海信托贷款项目单一信托计划”:即理财产品资金流向的实质,是穿越财通和渤海信托两层通道,最终贷款给项目标的公司。

该理财产品的资管专项计划期限为2年,预期年化收益为6.7%。

听起来,这个理财产品真的不错,收益不低,还有银行兜底,出具保本保收益的《承诺函》。

于是,美的就这么入套了,买吧买吧。

2016年3月22日,美的工作人员在一名自称为“农行成都武侯支行客户经理”的陈某的接待下,来到了农行成都武侯支行办公大楼。

陈某领着美的等人从一层营业厅进入,坐上电梯进入办公区,全程无任何人要求登记或出示**,亦无人询问或阻拦。

进入办公室后,陈某向大家介绍一名中年男子“黄行长”。

监控资料显示,双方会面持续了一小时。合肥美的在查看3个“授信客户”的全部资料并提问后,这名“黄行长”当着美的公司的面,从办公桌抽屉里拿出“农行成都武侯支行”的公章,因第一次盖章不清晰,“行长“又加盖了一次公章。

美的方面在对盖了公章的《承诺函》进行核对、拍照留存后,提出“《承诺函》原件要不要密封一下”。

“行长”的回答说:“《承诺函》签署日期还是空着的,现在没有必要密封,等你们落实了放款时间、填上签署日期后再密封吧。”

放款后两个月,美的方面再次前往农行成都武侯支行核查,这才发现这个理财项目中最核心的《承诺函》上的印章是伪造的,盖章的“黄行长”为假冒,负责接待的“客户经理”陈某也是假冒。

三个借款企业的授信资料(包括上级分行的授信批复、抵质押证书、支行的尽职调查报告和物业评估报告)全都是伪造,上面盖的公章也全是非法私刻的,而陈某等人用以接待美的方面的办公室,则实际上是农行成都武侯支行一位路姓副行长的办公室。

简单一点说就是,去年3月,美的**的的7亿元理财资金,由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函,借道上海财通和渤海信托,最终流向3家借款公司。

直到放款后2个多月,美的方面发现,无论是银行出具的兜底函,还是资金流向的3家公司授信资料,均为伪造。

3

几乎同一时间,美的集团另有的3亿元理财资金遭遇了相似的情况,只是涉案银行变成了为“重庆银行贵阳分行”。

知道真相的我眼泪掉下来。。。

这个“骗局”可以说是非常具有戏剧性了,“萝卜章”就算了,甚至还有专门的“演员”,而美的,则可以说是一个非常称职的观众了,“该配合你演出的我非常配合”。

根据合肥美的在《民事诉状》中的说法,在农行成都武侯支行设下“骗局”的陈某等人,获得了3家借款企业的巨额好处费,其中两家涉事公司给了他高达8100万元的好处费。

那个出借办公室的农行成都武侯支行路姓副行长,实际上曾一共向陈某等人出借过3次“行长办公室”,目前该路姓副行长已取保候审。

市值数千亿的美的集团,竟被“萝卜章”骗走上十亿元理财资金,不知是演员演技太好,还是美的很天真。

美的集团这么大一家公司,理论上不会出现大额理财被骗之事。

这件事也暴露出美的集团对于下属公司的监管存在漏洞,或许是过于急切想获得高收益,或是存在利益输送,从而忽略了对理财产品和银行的核查。

而涉事银行农行更是在监管、体制存在更大的问题,出借行长办公室,可不是一般人能做到的,涉事行长要么是利益相关体,要么就是玩忽职守,而农行也不能独善其身、置身事外。

美的被骗之后,网友大呼:10亿,得卖多少空调啊!

我去逛了圈美的官方旗舰店,发现空调的价格也是有高有低,就拿普通款的均价3000来说吧,10个亿也要卖300多万台呢。

4

那么真的是美的太傻太天真才会上当吗?为什么这么大的公司风险意识这么差呢?还屡次被骗?作为一个在金融圈混迹多年的人来看,这件事情非常平常,并且还会出现更多的这类诈骗案件。因为每家银行都有贷款授信额度,以往自己的钱不够借,会怎么办呢?当有企业找银行借钱的时候,会怎么办呢?就会像美的电器这样,不走银行授信额度,走信托通道,打包成资管项目,资金方是美的,借钱方就是后来违约的企业。

你可能会说,美的又没有自己的风控团队,怎么能甄别企业的风险,敢把钱借给企业呢?往往这个时候,银行在里面就起到了非常关键的作用,银行就会承诺兜底。

而银行呢?一方面没有占用自己的贷款额度,一方面又把利差给赚了,所以几乎所有银行都有这样操作。

因为是抽屉协议,而且市面上目前都这么干,所以美的自然放松了警惕。

上市公司美的集团竟然买到了10亿元假理财,农业银行出具的保函是假的,借款材料是伪造的,这就很让人害怕了,频繁爆出巨额银行假理财事件,而且屡禁不绝,这非常值得深思,银行工作人员为了利益,不惜铤而走险,之前民生银行大案也是这样,中国银行业到底怎么了?

来源 | 猫财经(ID:maocaijing) 财经头版(caijing586
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